]

Зв'язатися з нами

acrec.kma@gmail.com

Національний університет «Києво-Могилянська академія», м. Київ, вул. Волоська 8/5, корпус 5, офіс 110-Б.

Відмивання грошей

Наразі  відмивання грошей дуже сильно розвинулось і стало доволі складним для розкриття і покарання. В цій статті Ви дізнаєтеся, як виявити ознаки відмивання грошей та ліквідувати дану корупційну схему.

Що таке відмивання?

  • Відмивання – це процес створення видимості того, що великі суми грошей, отриманих від злочинної діяльності, таких як торгівля наркотиками або терористична діяльність, походять від легітимного джерела.
  • Або, якщо сказати простіше, то гроші отримані від незаконної діяльності вважаються “брудними”, а процес «відмивання» грошей робить їх “чистим”.

Які кроки наявні в процесі “відмивання”?

  1. Розміщення: на цьому етапі відмивач вкладає “брудні” гроші в легальну фінансову установу. Часто у формі грошових банківських депозитів. Це найбільш ризикований етап процесу відмивання коштів, оскільки великі суми готівки є досить помітними, і банки зобов’язані звітувати про високі операції. 
  2. Розмивання: тут гроші проходять через різні фінансові операції, щоб змінити форму і ускладнити процес. Наприклад, декілька банківських переказів; електронні перекази між різними рахунками в різних країнах; внесення депозитів і зняття коштів, щоб постійно змінювати суму грошей на рахунках; зміна грошової валюти; і придбання високоцінних товарів (яхти, будинки, автомобілі, прикраси) для зміни форми грошей.
  3. Інтеграція: На етапі інтеграції гроші повертаються в легітимній формі. Це може включати в себе остаточний банківський переказ на рахунок місцевого бізнесу, в який відмивач “інвестує” в обмін на зниження прибутку, продаж яхти, купленої під час етапу розмивання. На етапі інтеграції дуже важко зловити відмивача, якщо на попередніх етапах немає документації.

Якої шкоди суспільству приносить цей механізм

Згідно з опитуванням 2018 року, проведеним PwC, глобальні операції з відмивання грошей складають приблизно від 2% до 5% світового ВВП, або приблизно 1$ трлн.

Як цей процес регулюється законодавством України

Для безпомилкового визначення способу легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, Ви маєте звертатися до ст. 198, 209, 306 КК України

“У ст. 209 Кримінального кодексу України надано поняття “відмивання” доходів, одержаних злочинним шляхом та основні способи їх вчинення.”

Як виявляти ознаки відмивання коштів?

За словами експертів з британської юридичної компанії Rahman Ravelli, які спеціалізуються на розслідуваннях стосовно хабарництва та корупції, податків, відмивання грошей та звинувачень у шахрайстві, для викриття процесу відмивання грошей, Ви маєте задати наступні шість питань:

  1. Хтось є неточним або неохоче говорить про точні суми грошей, які беруть участь в угоді, або не називає інвесторів?
  2. Чи були внесені деякі незвичайні інструкції чи умови в угоду? 
  3. Хто-небудь зв’язався з вами, щоб висловити зацікавленість в інвестуванні грошей у вашу компанію? Чи є у них незрозумілий мотив?
  4. Чи відбулися неочікувані зміни у відносинах з партнерами чи іншими підприємствами? 
  5. Чи були переміщені гроші без оголошення про те, куди вони пішли і чому? 
  6. Чи з’явилися активи раптово? Крім того, якщо хтось попросив зробити платежі готівкою, ви повинні негайно зацікавитись цим.

Сліди легалізації (відмивання) доходів

Необхідно виявляти сліди легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, які відображені у різноманітних документах(письмових, електронних):

а) дії, що пов’язані з розміщенням готівки на банківських рахунках,вивезенням валюти за кордон, відображаються у “чорній” бухгалтерії та звітності, засобах оперативного документування;

б) маскування протиправності володіння тими чи іншими коштами тягне за собою появу слідів матеріальної або інтелектуальної підробки;

в) відкриття депозиту в банківській установі передбачає необхідність оформлення певного переліку документів, на яких залишаються контрольні підписи особи; 

г) під час здійснення електронних платежів сліди залишаються на сервері банку, операції з нерухомістю – в документах нотаріальних контор та бюро технічної інвентаризації, а з цінними паперами – в реєстрі власників цінних паперів. 

Як можливо ліквідувати відмивання коштів?

Жодна окрема країна не може самотужки припиняти відмивання грошей – якщо одна країна вороже ставиться до відмивання, злочинці просто шукають для цього іншу країну. Глобальне співробітництво має важливе значення. Найбільш видатною міжнародною організацією в цьому відношенні є, ймовірно, Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (FATF), яка випустила так звані “40 рекомендацій”, що стали стандартом боротьби з відмиванням грошей. Ці рекомендації включають:

  • визначення країнами переліку та ознак операцій, пов’язаних з легалізацією отриманих злочинним шляхом коштів, з урахуванням наведених у рекомендаціях принципів;
  • запровадження правил ідентифікації клієнтів та моніторингу інформації;
  • повідомлення про всі підозрілі дії (наприклад, якщо перевірка даних виявила, що вкладник А зазвичай вносить $ 2000 кожні два тижні, серія з 10 депозитів по $ 9000 протягом двох тижнів повинна насторожувати);
  • створення в країнах уповноважених органів, відповідальних за боротьбу з легалізацією “брудних” коштів;
  • тісної співпраці фінансових установ з компетентними органами з питань протидії відмиванню коштів тощо.

Розказати про новий механізм корупції

Тут Ви можете поділитись з нами свіжою інформацією на тему нових механізмів та/або схем корупції в Україні, про які ще не було інформації на сайті.

Розказати

ЛОКАЦІЇ, ЯКІ ВІДНОСЯТЬСЯ ДО МЕХАНІЗМУ

tour_img
Золотий скляний міст

А Ви вже шукали відповідь на запитання “Як відбувалося будівництво велосипедно-пішохідного мосту і чому на скляних частинах з’явилися тріщини?” Або, можливо, знаєте як зробити прозорими не лиши частини конструкції, але і державні закупівлі? Якщо ні, то неодмінно завітайте з нашими...

tour_img
Де живуть гелікоптери

Для того, щоб врятувати киян від щоденних заторів, викликаних кортежом екс-президента України В. Януковича,  колишньому очільнику нашої держави прийшла «блискуча ідея» – пересісти з наземного транспорту на гвинтокрил! Таким чином, у 2010 році Київрада без дозволу Верховної Ради, порушивши Земельний...

tour_img
Золотий скляний міст

А Ви вже шукали відповідь на запитання “Як відбувалося будівництво велосипедно-пішохідного мосту і чому на скляних частинах з’явилися тріщини?” Або, можливо, знаєте як зробити прозорими не лиши частини конструкції, але і державні закупівлі? Якщо ні, то неодмінно завітайте з нашими...

tour_img
Де живуть гелікоптери

Для того, щоб врятувати киян від щоденних заторів, викликаних кортежом екс-президента України В. Януковича,  колишньому очільнику нашої держави прийшла «блискуча ідея» – пересісти з наземного транспорту на гвинтокрил! Таким чином, у 2010 році Київрада без дозволу Верховної Ради, порушивши Земельний...

Долучайся!

cat

Стати
волонтером

way

Розповісти
про корупцiю

Стати волонтером

arrow

Подобається проект? - Долучайтесь
до волонтерів нашої дружньої команди!

Що ми пропонуємо

Ставши волонтером проекту "Київські антикорупційні тури", ти зможеш отримати цілу купу нових навичок та вмінь, як то розвивати креативне мислення, покращувати аналітичні здібності, вдосконалювати скіли з менеджменту, а також вчитись бути справжнім гідом!

Будемо раді працювати з тобою за такими напрямками:

icon

Організаційна підтримка

  • Допомога менеджерам проекту в плануванні та організації турів
  • Пошук потенційних учасників та формування груп
  • Підготовка презентаційних матеріалів для екскурсій
  • Підтримка зворотнього зв’язку з учасниками
  • Допомога PR-менеджеру в розповсюдження анонсів
icon

Аналітична робота

  • Пошук нових та цікавих кейсів з (анти-) корупції
  • Моделювання нових антикорупційних станцій та маршрутів
  • Участь у командних брейн-штормах
  • Підготовка дизайну нових станцій
  • Адаптація контенту під різні цільові групи
  • Створення нових інтерактивів, рольових ігор, симуляцій для учасників турів
  • Пошук найкращих локацій для екскурсій у прив’язці до (анти-) корупційних кейсів
icon

Гідування

  • Допомога менеджерам проекту в плануванні та організації турів
  • Пошук потенційних учасників та формування груп
  • Підготовка презентаційних матеріалів для екскурсій
  • Підтримка зворотнього зв’язку з учасниками
  • Допомога PR-менеджеру в розповсюдження анонсів
umbrella
pillar

Заінтригувало? :)

Тоді скоріше обирай напрямок та приходь до нашого офісу за адресою вул. Волоська 8/5, кор. 5, офіс 110-Б або пиши на наш e-mail acrec.kma@gmail.com та долучайся до команди креативних борців з корупцією!

tree
umbrella

ДЯКУЄМО!

Ваша допомога важлива

Розповісти про корупцію





umbrella

Відповімо на питання


umbrella